稳定币最主要的问题就是过于中心化

23일 전

DeFi主要建立在一个面向所有人的全新金融体系,其无需通过包括银行在内信任的中介机构。而为了实现这个目的,DeFi很大程度上融合诸如密码学、区块链、智能合约等技术,其中智能合约是DeFi非常重要的一个组成部分。值得注意的是,当前知名的DeFi项目几乎都是在以太坊的区块链上进行。其主要原因是基于以太坊强大的一个编程语言,它允许编写高级智能合约。

DeFi到底是什么?DeFi来源于英文中的“decentralized finance”,DeFi便是这个词组的缩写。其直译是“去中心化金融”,实际称为“分布式金融”或者“开放金融”更加合适。因为从本质上而言,还不存在完全“去中心化”金融,大多数都是不同程度的中心化和去中心化的结合。不过DeFi已经约定俗成,更适合传播。

除此之外,以太坊还具有丰富的智能合约开发生态,大量开发人员每天都在创造一些新的不同应用,从而形成一个新的网络效应。人们发起的第一个DeFi项目“MakerDAO”,它创建于2015年,允许用户质押诸如以太坊此类资产,同时作为抵押品获得锚定的美元稳定币Dai,可用于储存或者借贷,由此创造DeFi一个新应用借贷功能。实际上,Dai一直在努力创造一个无监管,开放性,新金融生态系统,现在只是这个生态系统中的一部分。

其他一些重要应用还包括:稳定币,去中心化交易所,保证金交易,保险等。除MakerDAO以外,曾经一度作为DeFi领域最大项目Compound,目前也有超过6亿美元被锁定在协议里,可用作抵押品来借出其他资产。而在MakerDAO中,最关键的就是它允许用户质押资产生成Dai。Dai作为很好的可编程稳定币,还存在很多非编程稳定币,比如说大家熟知的USDT。

这些稳定币最主要的问题就是过于中心化,他们背后的发行公司需要持有同等价值的美元或其他资产。然而去中心化交易所跟中心化交易所完全对立,用这种方式可以让资产完全去中心化和第一监管的进行交易,但同时又没有丧失资产所有权。当前市场很多类型DEX,其主要原理有两类,一种是基于流动性矿池;另一种是基于订单系统。其中基于流动性矿池DEX主要有Uniswap,Sushiswap,而基于订单系统主要有IDEX。

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