DeFi带来金融新范式

8일 전

加密世界的VC们几乎都看好DeFi这一大赛道。目前,DeFi对于区块链金融的创新才刚刚开始,其深远意义不亚于比特币等基础设施的出现。例如,以太坊上的DeFi就是基于智能合约功能和代币标准如ERC20搭建的各种金融工具技术,这些技术极富功能组合性,可以通过可编程实现工具的“乐高式”组合,从而构建全新的丰富的应用。

DeFi创造了一次资产和财富的“大迁徙”。各种原生数字资产追逐投资超额收益,从交易平台、钱包流向各种由智能合约控制的去中心化的“资产池”,为这些池子贡献流动性,然后获得贡献流动性带来的奖励。

2020年,DeFi引入新的“杠杆模式”,通过借贷挖矿和自做市(AMM)机制吸引了大批场内资金进入,这股浪潮引发的资产虹吸效应至今仍在蔓延。根据DeFiBox平台统计,去年DeFi锁仓资产的资金量已经达到295亿美金,创下历史新高。

HashKey Capital肖晓认为,对标传统世界,一个完整的金融体系需要包括:货币、借贷、保险、交易、基金、支付,其中交易也可以分为现货与衍生品。2020年这些在DeFi世界中基本上都出现了对应的项目,财富效应非常高效。

太和资本创始人王晓晨认为,这轮BTC牛市带入了大量的新鲜资金。这些新进资金也让以太坊的应用生态提供了肥沃的土壤,从最初的炒作已经过渡到扎实的应用,例如去中心化交易Uniswap、去中心化借贷Aave、去中心化合成资产交易Synthetix。“现在的DeFi还处于刚起步的阶段,之后还会有大量的机会。”王晓晨认为,今年DeFi生态还会迎来新的爆发,借贷、交易、合约将进一步丰富起来。

在看好DeFi发展的同时,市场关于DeFi的质疑之声也一直存在。比如,有观点认为,DeFi就像是ICO泡沫的2.0版本。

“DeFi项目在短期内会有一些投机,因为任何技术都会有一段投机期,尤其是那些非常有前途的技术,投机是不可避免的。最近我们看到许多投机增值的故事,许多DeFi项目在短短一两个月时间内就变得非常疯狂,回报率也很高,但任何炒作都不可能持续,潮水退去之后,真正的价值才会浮现。”Acala联合创始人兼首席执行官Ruitao Sui认为,投资者在评估DeFi项目时,必须考虑的三个指标是:实际服务的用户数量、实际创造的价值;实际促成的交易量。

目前,DeFi还处于发展早期,存在很多痛点需要解决,譬如代码漏洞、底层资产安全审计以及全球网络稳定性,离成熟的解决方案还有一段距离。

Ruitao Sui认为:“以太坊网络可能是DeFi行业发展的主要瓶颈之一,目前与DeFi交易相关的以太坊费用很高,DeFi中有很多违反直觉的设计。就目前而言,我们需要集中精力解决DeFi行业两个主要问题:降低DeFi网络负荷、提升DeFi用户体验。”

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